Préstamos online para negocios: financiamiento ágil y flexible

Las Pequeñas y Medianas Empresas (PyMEs) representan el 99% de las empresas registradas en Argentina. Por lo tanto, la necesidad de créditos para PyMEs es recurrente en la economía de nuestro país.

Dado el tamaño de este mercado, se han desarrollado alternativas de financiamiento para las PyMEs fuera de la banca tradicional.

Esto permite a los emprendedores obtener dinero sin tantas trabas burocráticas y menos documentación, y también es una oportunidad para aquellos que necesitan un crédito para iniciar un negocio.

Es importante destacar que en este artículo nos enfocaremos en los créditos para PyMEs solicitados a través de Internet.

Definición de los créditos para PyMEs

Los préstamos para PyMEs son una forma de financiamiento a la que pueden acceder tanto empresas ya establecidas con hasta 200 empleados, como emprendedores que desean abrir su propio negocio.

La ventaja de este tipo de préstamos es que ofrecen mejores condiciones que los préstamos personales, pero el dinero solo puede ser utilizado para propósitos relacionados con la empresa o su actividad.

Además, los préstamos para PyMEs por Internet tienen menos requisitos que los otorgados por los bancos, lo que significa que podrás obtener el dinero en menos tiempo y sin tener que buscar documentos que ni siquiera sabías que existían.

Antes de solicitar un préstamo para iniciar un negocio, te recomendamos leer este artículo completo para conocer todos los aspectos importantes sobre los préstamos para empresas.

¿Cómo obtener financiamiento para una PyME?

Encontrar la mejor opción de créditos para negocios pequeños es posible a través de la modalidad en línea. El Banco Supervielle actualmente ofrece un financiamiento de hasta $1.600.000 que puedes solicitar de manera inmediata. Tan solo debes completar el formulario adjunto.

Es importante tener en cuenta que esta línea de crédito está dirigida a empresas, por lo que se solicitará el CUIT y razón social.

Además, tendrás la posibilidad de acceder a préstamos destinados a microemprendimientos con tasas de interés accesibles, de manera que puedas iniciar exitosamente tu negocio y cumplir con las obligaciones de pago.

Solo debes ingresar a la plataforma en línea y completar la solicitud con los campos obligatorios. Deberás indicar el monto y plazo en el que necesitas el dinero. Luego de ello, en cuestión de horas, contarás con la aprobación de tu crédito PyME.

Otras formas actualmente buscadas por las empresas incluyen la venta de facturas a través del factoring o adelantos de cheques diferidos. Ambas opciones implican tener un crédito a favor y adelantarlo. También existen opciones de préstamos con cheques, que recomendamos revisar.

¿Cómo puedo conseguir financiamiento para emprender un negocio?

Si aún no has comenzado con tu negocio, existen líneas de financiamiento para emprendedores donde podrás encontrar créditos para iniciar una PyME.

Los préstamos para emprendedores son una excelente alternativa para iniciar tu empresa o hacerla crecer. Así evitarás tener que pedir dinero prestado a familiares o amigos, lo cual puede resultar un gran inconveniente.

En caso de necesitar créditos para iniciar un negocio, aquí encontrarás la oferta disponible para estos casos.

Sin embargo, estas empresas considerarán al solicitante como responsable y no se basarán únicamente en los datos de la empresa, dado que la misma todavía no existe.

¿Cuáles son las ventajas de los préstamos destinados a emprendedores?

Los préstamos dirigidos a emprendedores brindan una excelente oportunidad para aquellos individuos con grandes ideas que necesitan apoyo para llevarlas a cabo.

En primer lugar, la aprobación es rápida y eficiente, sin requerir una gran cantidad de documentos contables que pueden resultar difíciles de cumplir.

Esto se debe a que estos préstamos están diseñados específicamente para aquellos que desean establecer un negocio y se supone que no tienen experiencia previa ni operaciones establecidas.

Además, los requisitos suelen ser simples y pocos, lo que facilita el acceso a créditos para microemprendimientos.

Es importante tener en cuenta que, aunque consulten el informe crediticio de Veraz, las empresas financieras que ofrecen préstamos para empresas también utilizan su propio sistema de evaluación crediticia.

Si cumples con tus obligaciones de pago, tendrás la posibilidad de acceder a préstamos futuros aún más grandes. Te recomendamos que consultes tu situación crediticia en Veraz.

¿Cuáles son los requisitos para obtener préstamos para PyMEs?

Los requisitos para solicitar préstamos para negocios pueden variar dependiendo de la entidad financiera, sin embargo, existen algunos requisitos básicos, como por ejemplo:

• Estar registrado como empresa en la AFIP.
• Contar con una cuenta bancaria.

También es posible que se te exija que tu empresa tenga una antigüedad superior a 3 meses a un año, que emita facturas de forma electrónica y que tenga una facturación mínima.

En algunos casos, también te pedirán que proporciones tu nombre de usuario de Mercado Libre o la dirección de tu sitio web si vendes a través de una plataforma de comercio electrónico.

Si eres autónomo, también tienes la posibilidad de acceder a estos créditos. Puedes encontrar una opción en este enlace.

¿Cuáles son los distintos tipos de préstamos para empresas?

Existen diversos tipos de créditos en línea disponibles para negocios. Desde créditos para iniciar un negocio, hasta préstamos para profesionales y comerciantes de pequeñas y medianas empresas (PyMEs).

También puedes encontrar créditos para monotributistas de PyMEs. Incluso hay opciones para empresas que operan exclusivamente a través de plataformas de comercio electrónico o sitios de compra y venta como Mercado Libre.

Algunas de estas empresas también ofrecen préstamos para facturas pendientes de cobro.

En nuestro sitio web, próximamente podrás encontrar la opción que mejor se adapte a las necesidades de tu emprendimiento.

Ventajas de los créditos en línea para PyMEs frente a los préstamos bancarios

Nuestros usuarios suelen decir «Necesito mi primer crédito para una PyME» cuando les preguntamos qué tipo de producto están buscando.

Los bancos convencionales requieren una gran cantidad de requisitos y condiciones financieras que solo son accesibles para empresas con una larga trayectoria.

Sin embargo, si estás buscando obtener créditos para pymes en 2023, te recomendamos que lo hagas a través de plataformas en línea que ofrecen ofertas personalizadas.

¿Cuáles son los plazos de pago para los créditos para PyMEs?

Generalmente, las líneas de crédito para pymes tienen plazos de 3 meses a 1 año. Sin embargo, esto puede variar dependiendo del monto solicitado y la capacidad crediticia del solicitante.

¿Cuáles son los montos máximos y mínimos de los préstamos para pequeñas empresas?

Existen créditos para pequeños emprendedores con montos que van desde los $5000 hasta un millón de pesos argentinos.

¿Cuáles son las tasas de interés de los préstamos para pymes en Argentina?

La variabilidad de tasas de interés en los préstamos para pymes es amplia y depende de cada institución financiera. Las opciones más competitivas suelen ser ofrecidas por bancos públicos y plataformas fintech.

Esto varía según las condiciones del mercado y el negocio de la empresa solicitante del crédito. Por lo general, la banca privada tradicional tiene costos muy elevados.

¿Se requiere aval o garantía para solicitar un crédito para microempresa?

La mayoría de las empresas que brindan créditos para microemprendimientos generalmente no requieren avales o garantías.

En algunos casos, sin embargo, si se necesitan montos de dinero elevados y para PyMEs con cierta antigüedad y tamaño, es posible que se solicite algún tipo de aval o garantía inmobiliaria.

¿Cómo puedo simular un crédito para pymes?

Si estás interesado en solicitar créditos para iniciar un negocio, puedes acceder a nuestra plataforma y llenar en nuestra sección de préstamos el monto que deseas y tus ingresos.

Nosotros te proporcionaremos una oferta de créditos para pequeñas y medianas empresas para que puedas contratar por Internet sin perder tiempo en sucursales bancarias.

Si tengo una idea y un proyecto de inversión, ¿cómo puedo obtener un crédito?

Existen muchas opciones para acceder a créditos para emprendedores que van desde los bancos más convencionales hasta los fondos provistos por el gobierno nacional.

Estos últimos son muy interesantes porque se adaptan a la etapa en la que se encuentre tu negocio.

• El Fondo Semilla ofrece créditos sin intereses para proyectos de inversión. Además, recibirás asesoramiento de una incubadora para desarrollar tu idea o proyecto. El monto va desde hasta $250,000 y está destinado a emprendimientos productivos o proyectos con impacto social, ambiental y/o de género.
• El Fondo Aceleración brinda asistencia técnica y financiera a través de una aceleradora y el ministerio iguala o duplica el monto otorgado. Te financiarán hasta US$50,000 para emprendimientos tecnológicos y/o sociales, y hasta US$300,000 para emprendimientos científicos. Es un financiamiento para emprendedores tecnológicos, sociales o científicos.
• El Fondo Expansión está dirigido a emprendimientos que buscan expandirse a nivel local, regional o global a través de fondos tanto privados como públicos que invierten en tu proyecto.

¿Qué debo considerar antes de solicitar financiamiento para pymes?

En primer lugar, es fundamental analizar la coyuntura económica y financiera del país para determinar si es apropiado incurrir en deudas.

Una vez que se haya realizado este análisis, es necesario evaluar las alternativas de préstamo que se adecuen mejor al sector en el que uno se encuentra trabajando. Esto permitirá seleccionar las condiciones más favorables.

Es cierto que nadie conoce mejor que un emprendedor cuándo es el momento adecuado para endeudarse y cuándo no.

Necesito financiar el capital de trabajo, ¿qué tipos de préstamos se recomiendan?

Existen diversas opciones en las distintas líneas de crédito para pymes, las cuales no solo dependen del banco al que se solicita, sino también del tipo de negocio que se tenga.

Actualmente, hay una amplia oferta, sin embargo, no todos tienen acceso al mercado crediticio. Por ello, se recomienda analizar todas las opciones disponibles.