El trading en Argentina: legalidad, riesgos y preguntas frecuentes

¿Es permitido el comercio en Argentina? La respuesta breve es afirmativa; no obstante, te proporcionaremos los detalles acerca de quién supervisa y regula esta actividad para que tengas toda la información requerida antes de dedicarte a esta profesión.

Es determinante que, antes de invertir, ya sea en comercio u otro instrumento financiero, verifiques si está regulado y seguro, de forma que puedas evitar caer en estafas o poner en riesgo tu capital.

Sigue leyendo para descubrir quién supervisa el comercio en Argentina y, además, te ofrecemos algunos consejos para evitar engaños.

¿Es permitido el comercio en Argentina?

Efectivamente, el comercio es una actividad legal en Argentina. La legislación de este país no prohíbe que una persona con conocimientos pueda adquirir y vender activos como acciones, futuros, divisas y criptomonedas en los mercados financieros, a través de un agente autorizado por la Comisión Nacional de Valores (CNV).

¿Quién supervisa el comercio en Argentina?

En Argentina, la entidad responsable de supervisar y regular todas las actividades y transacciones en los mercados financieros es la Comisión Nacional de Valores (CNV). Su objetivo principal es resguardar a los operadores, garantizar la transparencia y la integridad del mercado, y promover el desarrollo ordenado de las actividades relacionadas con la comercialización de activos financieros.

Además, esta entidad también regula a los agentes que actúan como intermediarios entre los operadores y los mercados financieros. Por lo tanto, si deseas operar en el mercado argentino, solo es permitido hacerlo a través de un intermediario autorizado.

Por otro lado, Argentina se destaca como el país de América Latina que posee una sólida infraestructura tributaria. Según datos proporcionados por la OCDE en 2021, destina el 29,1% de su Producto Interno Bruto (PIB) a este fin. Esto demuestra una gestión fiscal sólida y un cuidado minucioso de las regulaciones cambiarias e impositivas. Además, si decides abrir una cuenta de corretaje con un agente autorizado, contarás con un respaldo institucional eficiente. El Banco Central de la República Argentina (BCRA) y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) se encargan de supervisar y regular las operaciones cambiarias y los aspectos fiscales relacionados con las operaciones financieras, respectivamente.

Además, si tienes la intención de operar a través de un agente con sede en Estados Unidos, contarás con la supervisión de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC, por sus siglas en inglés). Del mismo modo, si operas futuros, puedes confiar en la Bolsa Mercantil de Chicago (CME, por sus siglas en inglés). Este estricto monitoreo garantiza la transparencia y el cumplimiento de las regulaciones, fortaleciendo así la seguridad y confianza en tus transacciones.

¿Cómo operar en el mercado argentino utilizando pesos?

Además de contar con los conocimientos necesarios, es esencial disponer de una plataforma de trading. A continuación, se detallan los pasos necesarios para comenzar a operar:

Adquirir un software o plataforma de trading que permita la interacción entre el mercado y el inversor.
Conectar la plataforma de trading con el mercado y el inversor.
Iniciar una cuenta de inversor/trader en la plataforma de trading.
Realizar un depósito en dinero en la cuenta de la plataforma.
A partir de ahí, es posible comenzar a invertir en el mercado y realizar operaciones de trading en activos denominados en pesos argentinos.
Es importante tener en cuenta que los impuestos a pagar variarán dependiendo del tipo de activo en el que se esté operando.

¿Cuánto se debe pagar al vender acciones?

Si se invierte en empresas argentinas en el extranjero a través de ADRs, las ganancias obtenidas por la venta están sujetas a un impuesto del 15% en Ganancias. En el caso de las acciones argentinas, están gravadas según el régimen de Responsable Sustituto, donde la sociedad emisora es quien retiene el impuesto y traslada el costo a los accionistas. Por otro lado, los dividendos deberán abonar un impuesto del 7% en el Impuesto a las Ganancias.

¿Qué impuestos se pagan en Argentina en el caso de los ETF?

En lo que respecta al impuesto a las Ganancias (lo mismo aplica para los CEDEAR), se deben considerar dos eventos imponibles:

Las ganancias generadas por la compra y venta de los activos.
Los dividendos obtenidos.

En el caso de las operaciones de compra, venta, permuta o disposición de acciones, valores representativos de acciones y certificados de depósito de acciones, las personas físicas residentes y las sucesiones indivisas están exentas si las inversiones cotizan en mercados autorizados por la Comisión Nacional de Valores. Este mismo tratamiento se aplica a los beneficiarios del exterior, siempre y cuando no sean residentes de países no cooperantes o los fondos no provengan de dichos países.

Tanto los CEDEAR como los ETF se consideran activos en el exterior, ya que la normativa establece que el emisor de las acciones debe tener domicilio, constitución o radicación fuera del país. Aunque el emisor de los certificados de depósito no sea tomado en cuenta, para calcular el impuesto a pagar por los activos en el exterior, las personas residentes deben aplicar tasas que varían entre el 0,7% y el 2,25% sobre el valor de dichos activos que exceda el mínimo no imponible, sin tener en cuenta los bienes en el país.

¿Cómo prevenir estafas en el trading en Argentina?

Pese a los desafíos que ha traído el auge del trading y las amplias oportunidades que ofrece, es importante destacar la existencia de individuos que pueden distorsionar y comercializar el trading de manera maliciosa como una forma rápida para alcanzar tus metas. Incluso pueden promocionarlo como un negocio multinivel. No obstante, operar en los mercados financieros es una actividad que requiere constante disciplina, sólida preparación y aprendizaje continuo. Puedes protegerte de las estafas siguiendo estos consejos:

No te dejes llevar por la idea de que el trading es una manera rápida y sencilla de enriquecerte: Si bien es posible obtener ganancias y asegurar un sustento a través del trading, es un proceso que demanda tiempo, aprendizaje, disciplina y otros factores para lograr el éxito. No creas en aquellos que presumen un estilo de vida lujoso y atribuyen todo su éxito únicamente al trading.
Comprende el mercado financiero en el que deseas operar: Investiga todas las implicaciones y familiarízate con las instituciones que lo regulan y supervisan. De este modo, podrás tener mayor certeza de que estás invirtiendo tu dinero en un entorno seguro y verificado.
Entiende el activo financiero en el que planeas operar, ya sean contratos de futuros, acciones o criptomonedas. Debes conocer las características específicas de cada activo y comprender cómo se comportan en el mercado para que nadie pueda engañarte con algo desconocido para ti.
Investiga la reputación de un bróker: Los brókers también están sujetos a supervisión y regulación, por lo que es importante investigar sus políticas de riesgo y asegurarse de que estén autorizados para realizar transacciones de compra y venta de activos.

El trading es una actividad completamente legal en Argentina y en la mayoría de los países latinoamericanos, siempre que se realice a través de un bróker regulado y teniendo en cuenta los contextos cambiarios e impositivos de cada país. Sin embargo, antes de comenzar a operar en los mercados financieros, debes comprender los riesgos y beneficios asociados con esta actividad.

Preguntas frecuentes

¿Cómo saber si una plataforma de trading es legal en Argentina?

Lo primero que debes hacer es verificar que la plataforma de trading esté regulada por la Comisión Nacional de Valores (CNV). Luego, realiza una búsqueda en línea para encontrar reseñas y opiniones de otros usuarios acerca de la plataforma de trading. Observa si existen quejas o problemas recurrentes. Además, es recomendable verificar la trayectoria del bróker, su tiempo en el mercado y su reputación en la industria.

¿Cuán confiable es el trading en Argentina?

El trading es una actividad completamente legal y legítima que ofrece muchas oportunidades. Si estás interesado en hacer trading, puedes hacerlo con total confianza. Sin embargo, es importante estar al tanto de las regulaciones cambiarias y fiscales para asegurar un desarrollo fluido de tus operaciones. Si por alguna razón prefieres explorar más allá de las plataformas y mercados argentinos, los mercados estadounidenses y sus respectivos brókers son una excelente opción. Estos brókers tienen años de experiencia y operan en un mercado con regulaciones sólidas, lo que garantiza un entorno de trading seguro y confiable. En resumen, el trading puede ser una forma emocionante y gratificante de participar activamente en los mercados financieros, siempre y cuando estés informado y preparado.