Qué es XTB: ventajas, comisiones y cómo invertir desde Argentina

X-Trade Brokers es una compañía fundada en 2002 en Polonia y es responsable de la plataforma XTB. En la actualidad, cuenta con sedes en diferentes lugares del mundo, como Madrid para España, Chile para Latinoamérica y Belice como su sede principal. Inicialmente, la empresa se estableció como X-Trade en Polonia, ofreciendo un número limitado de activos para invertir con apalancamiento. Sin embargo, en 2004, se sometió a la primera regulación en su país de origen y pasó a llamarse XTB.

En 2005, XTB pasó por otra regulación a cargo de KNF y, en ese mismo año, fue reconocido como el mejor bróker de Europa según la revista Money Markets, gracias a su amplia oferta de opciones. A partir de 2008, se expandió oficialmente a otros países como Rumania, Eslovaquia, España y Alemania. Continuó ganando reconocimiento en todo el mundo y se convirtió en uno de los mejores brókers de la industria.

X-Trade Brokers es una empresa de gran envergadura, con 12 sedes en todo el mundo, más de 400 empleados, una oferta de más de 2000 productos financieros y más de 400.000 usuarios registrados. Aunque no está a la altura de eToro, sigue siendo uno de los actores más importantes en el sector. La empresa cuenta con una aplicación disponible en la Play Store y App Store, y ha recibido una calificación de 4,5 estrellas en ambas tiendas. La mayoría de las reseñas son positivas, aunque es importante destacar que hemos encontrado algunas reseñas negativas de la aplicación para Android. Parece ser que su funcionamiento en Android es regular, mientras que en iPhone es excelente. Además, XTB ofrece una plataforma web y las tres opciones son fáciles de usar.

¿Para quién es XTB?

Aunque XTB es utilizado por todo tipo de inversores, independientemente de su nivel de experiencia en diferentes mercados de activos, creemos que es especialmente adecuado para los principiantes. Esto se debe a su programa de educación para clientes. Se trata de un programa formativo que funciona como una escuela de trading, diseñado para guiar a los nuevos inversores desde cero hasta convertirse en traders profesionales, de la mano de la plataforma.

Además, aquellos usuarios que aprovechan este programa tienen la oportunidad de utilizar otras plataformas más avanzadas. También puede ser muy útil para los traders intermedios que desean mejorar sus conocimientos y realizar operaciones más exitosas.

La plataforma en sí no es básica, sino que ofrece opciones para traders profesionales, por lo que aquellos con más experiencia en los mercados también pueden aprovechar sus funciones. En definitiva, XTB es uno de esos brókers que puede ser utilizado por traders de todos los niveles; se trata de uno de los más confiables y completos, con una amplia gama de opciones, indicadores, gráficos y otras funciones disponibles.

Ventajas de XTB en detalle

• Regulación actualizada

No hay duda de que XTB es uno de los brókers más regulados y seguros que existen. Desde el principio, la compañía ha aceptado y cumplido con diversas regulaciones, lo que demuestra su gran transparencia. Algunos de los organismos reguladores con los que XTB trabaja de manera transparente incluyen CySEC, CNMV, BAFIN, FCA, FSC y KNF. Podemos confiar plenamente en este bróker, ya que cuenta con todas las regulaciones más importantes del sector.

• Fácil de utilizar

Esta plataforma es realmente fácil de usar, lo que la convierte en la opción perfecta para principiantes que desean comenzar a operar. Su interfaz intuitiva y opciones sencillas de entender permiten que en poco tiempo podamos utilizar la mayoría de sus herramientas sin dificultad. Aparentemente, la plataforma ha sido diseñada teniendo en cuenta los comentarios de los «clientes» sobre su diseño.

• Formación al cliente

Una gran ventaja de XTB es que también se puede describir como una plataforma educativa, ya que ofrece todo lo necesario para convertirse en un trader experto. Cuenta con seminarios dictados por Pablo Gil y una academia con una amplia variedad de contenido y recursos que ayudan a los usuarios a comenzar su trayectoria en el trading hasta llegar a ser profesionales. Sin duda, XTB es una de las pocas plataformas que ofrece tanto a los nuevos usuarios en términos de formación.

• Amplia variedad de productos para operar

XTB ofrece hasta 3000 productos financieros diferentes para invertir, incluyendo CFDs de criptomonedas, acciones, materias primas, índices, divisas, entre otros. Esta amplia oferta de productos es una característica fundamental que todo bróker de calidad debe tener.

Desventajas de XTB en detalle

• Comisiones altas por retiros

Una de las desventajas de XTB son las comisiones por retiros inferiores a 200 euros o dólares. Si deseamos retirar una suma menor a esta cantidad, el bróker cobrará una comisión de 20 euros o dólares, dependiendo de la divisa utilizada. Esto nos obliga a retirar cantidades mayores de dinero si queremos evitar pagar comisiones.

• Comisión por inactividad

Una de las comisiones que no nos agrada es la de no realizar al menos una operación al mes. Esto nos obliga a mantener la cuenta activa, de lo contrario se nos cobrará una tarifa mensual de 10 euros. Si en algún mes no realizamos al menos una operación en cualquiera de los productos de la plataforma, debemos pagar esta comisión. Esto puede desalentar a muchos principiantes de abrir una cuenta en la plataforma, ya que pueden sentirse obligados a operar.

• Sólo opera con la plataforma XStation 5

Una desventaja para muchos, pero no para todos los traders, es que XTB utiliza su propia plataforma para operar, llamada XStation 5 (tanto en versión web como en teléfonos móviles, XStation). El problema es que la mayoría de los traders utilizan MT4, y aunque XTB solía tener esta opción, ya no está disponible, lo cual ha generado molestias entre los traders expertos.

Comisiones de XTB

En cuanto a las comisiones, XTB se encuentra dentro del rango promedio. Obviamente, hay brokers que ofrecen mejores comisiones en algunos productos, como es el caso de eToro. Sin embargo, XTB cuenta con comisiones competitivas, sin duda.

Los spreads varían dependiendo del tipo de activo y de la cuenta, lo cual explicaremos más adelante cuando mencionemos los diferentes CFDs disponibles en la plataforma.

¿XTB es una plataforma confiable?

Las regulaciones son una de las características principales que debemos tener en cuenta al elegir un broker. En este aspecto, XTB cumple perfectamente, ya que está regulada en 11 países. Algunos de estos países incluyen Alemania, Reino Unido, Polonia y Chile. La sede principal de XTB se encuentra en Belice, donde también está regulada la plataforma.

La fiabilidad de un corredor también está relacionada con la protección de los fondos de los usuarios. Este es otro aspecto en el que podemos confiar en XTB, que es solvente ya que los fondos se guardan en diferentes entidades bancarias.

Gracias a esta segregación de fondos, XTB puede asegurar que el dinero se encuentra en bancos muy seguros y en caso de que uno quiebre, hay solvencia en los demás. Es importante destacar que el dinero de los clientes no se mezcla con el capital de XTB en ninguna de las entidades bancarias.

Además, el capital de los usuarios está garantizado por el seguro Polish National Depository For Securities, lo que significa que tendrán una compensación legal en caso de algún problema con la plataforma. Sin embargo, según este esquema de compensación, los usuarios recibirán el 90% de hasta 22.000 euros y el 100% de hasta 3.000 euros, por lo que no es el fondo compensatorio más adecuado para los grandes inversores.

Cómo abrir una cuenta en XTB

XTB ofrece un proceso sencillo, rápido y seguro para abrir una cuenta, que además es completamente gratuito. El requisito principal es estar en un país donde la plataforma brinde sus servicios. Para comenzar a operar con los diferentes activos financieros en este corredor, debemos seguir los siguientes pasos:

1. Acceder a la plataforma y hacer clic en la opción «Abrir cuenta Real». Para aquellos que son nuevos, también está la opción «DEMO», que permite comenzar con una cuenta de demostración con dinero ficticio para familiarizarse con XTB y el mundo de las inversiones.
2. Ingresar una dirección de correo electrónico y seleccionar nuestro país, luego establecer una contraseña.
3. Rellenar un formulario con nuestros datos personales.

Una vez que nuestros datos sean verificados, podremos utilizar la plataforma para realizar operaciones. Para la verificación, nos solicitarán un DNI y un documento que demuestre nuestro lugar de residencia, como un extracto bancario. Finalmente, una vez aprobada nuestra solicitud de apertura de cuenta, podremos comenzar a operar.

Cómo depositar dinero en XTB en Argentina

• Transferencia bancaria utilizando USD (cuenta internacional). No hay comisiones.
• Tarjeta de crédito internacional en USD y sin comisiones.
• Neteller, con una comisión del 1%.
• Paysafe, con una comisión del 2%.

No hay un depósito mínimo, pero es importante tener en cuenta que para retirar dinero, se aplicará una comisión de 20 USD si el monto a retirar es inferior a 200 dólares. En otras palabras, si depositamos una cantidad pequeña, pagaremos una comisión alta al retirar el dinero.

Cómo realizar retiros de fondos de XTB en Argentina

El proceso de retiro de fondos en XTB tiene un tiempo de espera de 48 horas hábiles. El costo del retiro varía según el monto a retirar. Para evitar cargos, es necesario retirar una cantidad mínima de 200 euros o 200 dólares. En caso de realizar retiros por montos menores, se aplicará un costo de 20 euros o dólares, dependiendo de la divisa utilizada en la plataforma.

Existen varios métodos de retiro disponibles:

• Transferencia bancaria utilizando una cuenta internacional.
• Tarjeta de crédito internacional.
• Neteller.
• Paysafe.

Productos ofrecidos por XTB para inversión

XTB ofrece una amplia variedad de productos para invertir, como CFDs de índices, criptomonedas, materias primas, acciones y divisas. El rango de apalancamiento varía desde 1:2 hasta 1:30.

Mercado de Forex

Invertir en Forex es una excelente opción que ofrece XTB. No obstante, debemos tener en cuenta que este mercado es altamente demandado por los usuarios, pero también puede ser desafiante para generar ganancias. Sin embargo, en XTB tenemos la oportunidad de aprovecharlo al máximo, ya que ofrecen 57 pares de divisas disponibles para hacer trading.

Los spreads en este mercado varían desde 0.00008 hasta 0.45, dependiendo del par de divisas en el que se esté operando. Si se tiene una cuenta tipo Standard, los spreads suelen ser más bajos.

CFDs de materias primas y metales preciosos

Las materias primas son una opción popular para aquellos que desean generar ingresos. En la plataforma de XTB, ofrecen CFDs de 26 productos en este mercado, incluyendo los principales como el oro.

En cuanto a los spreads, varían desde 0.004 hasta 99, dependiendo del producto y tipo de cuenta.

CFDs sobre índices

XTB también ofrece hasta 36 opciones de CFDs sobre índices para sus usuarios. Los spreads van desde 0.04 hasta 117, dependiendo del índice y tipo de cuenta.

CFDs sobre acciones

En el caso de las acciones, XTB ofrece un total de 1917 productos diferentes. Además, una de las ventajas es que no cobran comisiones.

CFDs sobre criptomonedas

En cuanto a las criptomonedas, XTB ofrece un total de 49 criptomonedas diferentes. Es importante destacar que este mercado es relativamente nuevo y la plataforma solo ofrece las mejores opciones. Estas son algunas de las criptomonedas populares dentro de la plataforma:

• Bitcoin
• Cardano
• Chainlink
• BinanceCoin
• Decentraland
• Doge
• EOS
• Ethereum
• Litecoin
• Kusama

Facilidad de uso

Hemos evaluado la usabilidad y la facilidad de creación de una cuenta nueva en XTB. Llegamos a la conclusión de que esta plataforma es muy fácil de usar, especialmente a través de su sitio web, donde es más cómodo acceder a todas sus opciones. Sin embargo, es importante mencionar que la aplicación para iPhone funciona mejor que la de Android, ya que esta última presenta algunos errores.

La navegación en la plataforma es sencilla y ha sido diseñada teniendo en cuenta las opiniones y sugerencias de los propios clientes, lo que demuestra un enfoque en el diseño de experiencia de usuario (UX). XTB ofrece una amplia variedad de herramientas de trading a través de X Station 5 para web y XStation para móvil.

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XTB: Atención al cliente en Argentina

La calidad del servicio de atención al cliente es un aspecto que consideramos al analizar un bróker. En el caso de XTB, hemos descubierto que su atención al cliente es excelente. Los clientes pueden contactar al equipo a través de un chat disponible en la plataforma las 24 horas del día y por correo electrónico a [email protected].

Los clientes tienen opiniones positivas sobre este servicio, ya que consideran que es uno de los mejores y que las consultas y dudas se resuelven de manera casi inmediata. Sin embargo, también existen algunas opiniones negativas, lo que indica que no es perfecto.

Conclusión sobre XTB

XTB es un bróker confiable en el que los usuarios pueden depositar su confianza. No se trata de un esquema fraudulento o una estafa piramidal. Sin embargo, como cualquier bróker, existen riesgos asociados a invertir en los diferentes mercados.

La principal ventaja de XTB es su regulación, pero lo que más nos gusta es su enfoque en la «formación» de los clientes, brindándoles educación para convertirse en traders. Básicamente, es una escuela de trading con una amplia gama de opciones. Esta característica es especialmente adecuada para los usuarios nuevos que realmente desean aprender a operar y obtener ganancias, en lugar de simplemente seguir a otros.

A pesar de sus ventajas, no todo son beneficios. Si bien las comisiones por retiro son gratuitas, solo aplican a montos elevados. Por lo tanto, no es rentable depositar montos pequeños (no hay un monto mínimo) ya que las comisiones al retirar pueden ser altas. Además, algunos usuarios se han quejado de problemas con la aplicación para Android y la falta de disponibilidad de MT4 en la plataforma es otra desventaja.

Preguntas comunes sobre XTB en Argentina

¿Qué es XTB?

XTB es uno de los brókeres más conocidos entre los traders debido a su confiabilidad, amplia oferta de mercados y facilidad de uso. Es adecuado para traders de todos los niveles, pero especialmente recomendado para aquellos que desean convertirse en traders profesionales en el futuro.

¿Cuáles son las tarifas y comisiones de XTB?

Las tarifas y comisiones de XTB varían según el tipo de cuenta y el mercado utilizado. No se cobran comisiones por la apertura o gestión de la cuenta, siempre y cuando se realice al menos una operación al mes. Por otro lado, las transferencias de depósito y retiro suelen tener un costo. Sin embargo, mediante el uso de Paysafe o Neteller, se aplican cargos del 1% y 2%, respectivamente.

¿Cómo funciona XTB?

XTB funciona de manera muy sencilla y comprensible, incluso para los nuevos usuarios. Esto se debe a que fue desarrollado con la colaboración de los propios clientes.

¿Cómo invertir en XTB desde Argentina?

En Argentina, es posible invertir en XTB a través de los CFDs (contratos por diferencia), que permiten operar con los precios de criptomonedas, acciones, materias primas, índices y divisas. XTB está disponible en muchos países.

¿XTB cumple con las regulaciones de AFIP?

Hasta el momento, la AFIP y la Comisión Nacional de Valores (CNV) aún no han regulado esta situación. Sin embargo, dado que está regulada en Chile, es altamente probable que pronto también lo esté en Argentina. Es fundamental tener en cuenta que, de todas formas, se debe declarar todas las operaciones llevadas a cabo en XTB en la declaración anual de impuestos (recomendamos en este punto consultar siempre con un contador o experto).