Invertir en fondos indexados en Argentina: guía completa

Los mejores fondos indexados en Argentina ofrecen una oportunidad para invertir en el país de manera más segura y estable que solo comprar dólares y ahorrar. Para aquellos que buscan asumir riesgos y obtener mayores ganancias, invertir en fondos de inversión indexados es una opción ideal.

¿Qué significa ser un fondo indexado?

Un fondo indexado es un tipo de fondo que busca replicar de manera casi precisa el comportamiento de ciertos índices bursátiles o de renta fija, manteniendo al mismo tiempo cierta distancia de su comportamiento.

Los fondos indexados, también conocidos como fondos índice, son en esencia fondos comunes de inversión que están compuestos por activos que replican ciertos índices, como el S&P, Nasdaq, Merval, entre otros. Para invertir en un fondo indexado del Merval, se deben adquirir las acciones que conforman el índice Merval.

No todos los fondos de inversión son indexados

No todos los fondos de inversión son indexados. Una recomendación es invertir en fondos comunes que replican el Merval en el mercado argentino. Otra opción es invertir en Estados Unidos, abriendo una cuenta con un broker estadounidense, un broker internacional o un broker argentino con operaciones en EE.UU. Para invertir en acciones estadounidenses, se puede optar por invertir en CEDEARS desde Argentina.

Pros y contras de invertir en fondos indexados

Invertir en fondos indexados, también conocidos como fondos índice, a través de bancos permite tener la libertad de decidir en qué fondos invertir.

• Se dispone de libertad para crear y gestionar la cartera
• Las comisiones por invertir en fondos de inversión indexados son bajas
• Existen plataformas que permiten realizar análisis en profundidad

• Requiere disponer de tiempo para iniciar la inversión
• Es necesario realizar un rebalanceo manual de la cartera
• Existe una alta posibilidad de elegir una configuración de cartera incorrecta para el perfil de riesgo
• Si se toman decisiones incorrectas, el banco o el broker pueden cobrar comisiones altas

¿Cómo elegir el tipo de cartera de inversión adecuada?

Al momento de decidir qué tipo de cartera de inversión es la más apropiada, es importante considerar el perfil de riesgo y de inversor. La composición de la cartera se determina mediante el porcentaje de Renta Variable (Acciones) y Renta Fija (Bonos). A continuación, se deben tener en cuenta los siguientes aspectos:

• Edad (a menor edad, mayor capacidad de asumir riesgos)
• Tolerancia al riesgo (a mayor aversión a perder dinero, menor nivel de riesgo)
• Plazo de la inversión (a más largo plazo, mayor posibilidad de asumir riesgos)
• Estabilidad laboral (a mayor estabilidad en los ingresos, mayor nivel de riesgo)

Los mejores fondos indexados en Argentina

En Argentina, actualmente no existen muchos instrumentos financieros que repliquen activos argentinos. Sin embargo, hay un fondo indexado que replica el Rofex20. Además, existen fondos indexados de gestoras internacionales que replican índices extranjeros como el Ibex o Nasdaq, por mencionar solo algunos ejemplos.

Fondo Indexado del Rofex 20

El Índice de Acciones ROFEX 20 es un índice de retorno total que refleja la fluctuación de la cartera conformada por las 20 acciones con mayor liquidez en el mercado accionario local. Estas acciones se ponderan según su capitalización bursátil ajustada por el capital flotante. El fondo, gestionado por la administradora de fondos del Grupo TPCG, Southern Trust, cotiza en la Bolsa de Comercio de Rosario y es el primero de su tipo en el mercado argentino.

Fondos Indexados de Gestoras Internacionales

En caso de estar interesado en este tipo de producto, es posible invertir en fondos indexados a través de gestoras internacionales. Un mercado recomendado es España, donde los fondos indexados están ampliamente aceptados y desarrollados. A continuación, presentamos algunas gestoras que ofrecen esta opción de inversión, junto con algunos datos básicos:

• IndexaCapital: requiere un depósito mínimo de 1000 euros y aplica una comisión de entrada del 0.84%. Sus fondos están en custodia de Inversis, una de las principales firmas de la península Ibérica.
• Finizens: ofrece fondos indexados con un depósito mínimo de 10.000 euros. Su estructura de comisiones varía entre el 0.40% y el 0.80% máximo. Los fondos están en custodia de Inevrsis.
• FinaBest: solicita un depósito mínimo de 3.000 euros y ofrece no solo fondos indexados, sino también ETFs. La comisión aplicada es del 0.90% y los fondos están en custodia del BNP Paribas.
• PopCoin: permite contratar fondos indexados a partir de un depósito mínimo de 1000 euros, con una comisión del 0.65%. Los fondos están en custodia de Bankinter, una de las principales entidades bancarias de España.