Descubre todo sobre IBKR: el broker confiable y regulado

Interactive Brokers es uno de los brókers más reconocidos a nivel internacional, destacándose por contar con más de dos millones de cuentas de clientes.

En los últimos años, ha experimentado una expansión global. Por este motivo, en este artículo deseamos compartir toda la historia de Interactive Brokers, además de su normativa, opiniones, servicios y comisiones en Argentina.

Para comenzar, la historia de este negocio financiero se remonta a 1978, cuando fue establecido en Nueva York como un corredor de bolsa en línea líder en acciones y futuros.

¿Qué es Interactive Brokers?

Interactive Brokers, también conocido mundialmente como IBKR, no es solo un bróker para la comunidad de traders. Es una firma y empresa de alcance internacional dedicada a ofrecer soluciones y servicios financieros.

Fue fundada en 1978, lo que demuestra su amplia experiencia en el campo financiero. Además, está liderada por el empresario multimillonario estadounidense Thomas Petterfy, experto en corredores de bolsa y brókers de este tipo.

IBKR se ha expandido de tal manera que ofrece una amplia gama de productos que se pueden operar en numerosos mercados. No solo tiene presencia en América del Norte, sino también en Europa, Asia, el Pacífico, África y América Latina.

Hoy en día, IBKR es uno de los principales brókers de referencia internacional. Gracias a su desempeño y crecimiento exponencial, ha cotizado en la Bolsa de Valores de Nueva York por algún tiempo. Por lo tanto, su transparencia y eficacia son innegables.

¿Qué tipo de bróker es Interactive Brokers?

Interactive Brokers es un bróker del tipo NDD (No dealing desk, en inglés). Esto significa que no trabaja con una mesa de negociación, sino que actúa como intermediario entre sus clientes y los proveedores de liquidez.

Normalmente, los proveedores de liquidez son instituciones bancarias de renombre, así como otras empresas financieras o brokers destacados. De esta manera, los usuarios tienen acceso a ofertas, tarifas y comisiones ideales, sin estar involucrados en conflictos de interés.

¿Dónde se encuentra Interactive Brokers?

La compañía ha expandido su presencia a nivel internacional, estableciendo operaciones de corretaje en más de 135 países en todo el mundo. También es conocida por su enfoque en la tecnología, con sus codificadores desarrollando constantemente soluciones innovadoras para mejorar las operaciones de todos sus clientes.

Sin embargo, la sede principal de IBKR se encuentra en Greenwich, Connecticut. Además, tiene otras oficinas autorizadas estratégicamente ubicadas en Estados Unidos, Suiza, Canadá, Hong Kong, Reino Unido, Australia, Hungría, Rusia, Japón, India, China, Luxemburgo, Singapur, Irlanda y Estonia.

¿Cuáles son las ventajas de Interactive Brokers?

Si hay algo que define a IBKR son las diversas ventajas que ofrece, resumidas en los siguientes puntos:

• Actualmente, ofrecen tasas de interés más altas en saldos en efectivo no invertidos. Los inversores pueden obtener hasta un 4,33% en saldos en efectivo en USD para saldos superiores a 10.000 USD.
• Acceso a los principales mercados globales en Norteamérica, Latinoamérica, Europa, Asia y el Pacífico.
• Tarifas, comisiones y precios competitivos, con spreads atractivos y otras condiciones favorables para los inversores. Además, ofrecen márgenes hasta un 50% más bajos que la competencia y tasas de interés llamativas.
• Innovación tecnológica para una ejecución rápida y soluciones operativas. Un ejemplo de esto es su herramienta IB Smart Routing, especializada en inversiones inteligentes.
• Fortaleza y seguridad respaldadas por sus plataformas certificadas y galardonadas.
• Broker confiable y regulado por reconocidas organizaciones.
• Variedad de planes y cuentas que se adaptan a las necesidades de los clientes según su perfil de inversión.

¿Qué tipos de productos ofrece Interactive Brokers?

Interactive Brokers ha crecido tanto que ahora ofrece una amplia gama de productos e instrumentos para operar, que incluyen:

• Acciones;
• Opciones;
• Futuros;
• FOP;
• ETF;
• Warrants;
• Productos estructurados;
• Divisas;
• SSF;
• Metales;
• Índices;
• Productos de renta fija;
• Criptodivisas;
• Fondos mutuos.

¿En qué mercados opera Interactive Brokers?

El alcance de Interactive Brokers es tan amplio que abarca clientes de más de 200 países en todo el mundo. Esta amplia cobertura se debe a que opera en más de 150 mercados, distribuidos en:

• Norteamérica, especialmente en Estados Unidos y Canadá.
• Europa, con presencia en Milán, París, Londres, Frankfurt y Amsterdam.
• Asia y el Pacífico, destacando Hong Kong, Tokio y Australia.
• A nivel mundial, con acceso para Latinoamérica.

¿Qué plataformas ofrece Interactive Brokers?

Interactive Brokers también se especializa en ofrecer plataformas de trading de gran relevancia. A continuación, detallaremos las plataformas y daremos un breve resumen de cada una, basándonos en información extraída de su página web oficial.

• Client Portal: Esta es una aplicación web que funciona como un portal completo donde podrás realizar verificaciones de cotizaciones y realizar operaciones, consultar saldos de cuentas, beneficios y pérdidas, métricas clave de rendimiento, financiamiento, informes y más.
• Trader Workstation: Esta es la plataforma insignia diseñada para traders e inversores activos que trabajan con diversos productos y que buscan potencia y flexibilidad.
• EventTrader de IBKR: Esta es una plataforma web para el trading de contratos de eventos. Permite a los inversores operar fácilmente basándose en su conocimiento y opiniones sobre una pregunta específica, respondiendo «sí o no».
• IBKR Mobile: Con esta aplicación, puedes operar y gestionar tu cuenta de Interactive Brokers desde tu dispositivo iOS o Android (tablet o smartphone).
• GlobalTrader de IBKR: Esta plataforma te permite operar acciones de todo el mundo, opciones, ETF, fondos de inversión y criptomonedas desde tu dispositivo iOS o Android (tablet o smartphone). Si eres un principiante, puedes conocer esta plataforma haciendo clic aquí.
• IMPACT: Esta aplicación te ayuda a invertir en función de tus sentimientos. Puedes descargarla en tu dispositivo iOS o Android (tablet o smartphone) y descubrir e invertir en empresas que comparten tus valores, opciones o criptomonedas.
• API de IBKR: Interactive Brokers ofrece una amplia gama de API, desde la fácil de usar API de Excel hasta la potente API de FIX para uso industrial. Siempre encontrarás una solución adaptada a tu nivel de experiencia. La API de TWS ofrece numerosos ejemplos que te ayudarán a comenzar en el mundo del trading.

¿Qué tipos de cuenta ofrece Interactive Brokers?

Interactive Brokers ofrece los siguientes tipos de cuentas: una cuenta de demostración, una cuenta IBKR Lite y una cuenta IBKR Pro para clientes minoristas.

En cuanto a las últimas dos opciones, ambas se pueden utilizar como cuentas de demostración con diferentes comisiones, costos, requisitos de margen, restricciones de apalancamiento y depósitos mínimos requeridos.

Además, Interactive Brokers divide sus cuentas entre individuales e institucionales. A continuación, se detallan algunas de las más relevantes según su tipo:

• Cuentas de negociación por cuenta propia: Diseñadas para organizaciones, asociaciones y otras entidades. Los activos del titular se mantienen en una única cuenta que puede ser utilizada por una o varias personas.
• Cuentas para pequeñas empresas: Un tipo de cuenta diseñada para llevar el control de los activos de la empresa. Los usuarios pueden tener acceso a las capacidades operativas y de gestión según su configuración.
• Cuentas individuales: El propietario es el único titular de los activos, que se alojan en una única cuenta. El titular tiene acceso completo a todas las funciones.
• Cuentas familiares: Una cuenta maestra vinculada a múltiples cuentas individuales. Utilizada para hacer un seguimiento de las comisiones y notificaciones de divisiones de operaciones. Los asesores tienen acceso a la mayoría de las herramientas de negociación y gestión de cuentas, mientras que los clientes tienen acceso a las funciones de administración de cuentas.
• Cuentas de gestores de cartera: Para clientes cuyos activos son gestionados por un gestor de cartera, se crea una cuenta separada para cada cliente. Los gestores solo tienen un acceso limitado a las operaciones, transfiriendo los fondos de la cuenta del cliente a su propia cuenta.

Proceso para crear una cuenta en Interactive Brokers

Crear una cuenta en Interactive Brokers no es complicado, pero hay ciertos pasos que debes seguir. En primer lugar, debes demostrar que tienes experiencia como operador, con más de 100 operaciones realizadas. Si no puedes demostrarlo, Interactive Brokers te pedirá que realices simulaciones de operaciones de demostración antes de permitirte operar.

• Tu nombre.
• Fecha de nacimiento (debes ser mayor de 18 años).
• Datos de contacto y domicilio.
• Información sobre tus activos e ingresos.
• Nombre y dirección de tu empleador.
• Prueba de identidad.
• Datos bancarios para fines de financiación.
• Objetivos de inversión y experiencia previa.

Una vez que hayas reunido esta información, debes acceder al sitio web oficial de Interactive Brokers, hacer clic en la opción «Abrir cuenta» y completar la solicitud.

Proceso para retirar dinero de tu cuenta de Interactive Brokers

Para solicitar un retiro de dinero o fondos, debes utilizar la plataforma Client Portal de IBKR. Debes ingresar a la categoría «Transferencia de fondos» y completar la solicitud.

La primera solicitud de retiro no tiene costos ni comisiones adicionales. Sin embargo, las siguientes solicitudes estarán sujetas a condiciones establecidas por IBKR según el tipo de operación que realices.

Es importante tener fondos disponibles y que superen los requisitos de margen preestablecidos. Interactive Brokers permite transferencias bancarias y depósitos a tarjetas de crédito y débito, siempre y cuando seas el titular de la cuenta y puedas demostrarlo con las credenciales correspondientes.

Entre otros datos relevantes, Interactive Brokers (IBKR) maneja hasta 24 divisas distintas al procesar pagos. En el ámbito norteamericano y latinoamericano, las monedas USD, CAD y MXN forman parte de su oferta.

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• 📝 Regulación FCA, ASIC, CBI, US Securities and Exchange Commission y por la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas
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¿Interactive Brokers cuenta con regulación?

Interactive Brokers está regulado por la SEC, el FINRA, la NYSE y la FCA, entre muchas otras agencias regulatorias en todo el mundo. Algunas de estas autoridades incluyen ASIC, CBI, US Securities and Exchange Commission y la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas.

Es importante destacar la importancia de la SEC y la FCA, consideradas dos de las agencias de regulación más rigurosas y significativas a nivel mundial.

¿Interactive Brokers es confiable?

Interactive Brokers es extremadamente confiable y ha demostrado su solidez tras un análisis exhaustivo. Podemos resumir su confiabilidad en tres aspectos:

• Regulación y certificación por parte de autoridades de primer nivel en todo el mundo.
• Cotización en la Bolsa de Valores de Nueva York, lo que refuerza su transparencia.
• Trabaja con un Fondo de Garantías que protege las inversiones de sus clientes.

En resumen, si eres un trader experto que busca nuevas experiencias, IBKR está a tu disposición. Esperamos que hayas descubierto todo sobre sus servicios y características para comenzar a operar.